Was macht der Bereich Legal & Compliance?

Eine Transaktion, ein Handel oder ein Vertrag zwischen einer Bank und einem ihrer Kunden kann auf verschiedene Art und Weise mit dem Gesetz oder Finanzvorschriften in Konflikt geraten. Die juristischen Feinheiten, welche die Regeln für die Finanzindustrie beinhalten, sind ungeheuer komplex. Dabei müssen extrem große und komplizierte Finanzvereinbarungen zwischen großen Unternehmen aus vielen Ländern, Branchen und Märkten berücksichtigt werden.

Die Gesetze und Vorschriften, die das Bankgeschäft abdecken, unterscheiden sich von Land zu Land. Die Arbeit einer Bank ist häufig sehr vielschichtig und muss Vorschriften und Richtlinien einhalten, die von unterschiedlichen Regierungen und Behörden festgelegt wurden. Die Regeln sind nicht nur kompliziert, sondern ändern sich auch ständig. Umso wichtiger ist es, dass Banken ihre eigenen Aktivitäten überwachen, hinsichtlich der Gesetzeslage auf dem Laufenden bleiben und Rechtsverletzungen vermeiden. Aus all diesen Gründen ist der gesamte Bereich, der die Bezeichnung Legal & Compliance trägt, maßgeblich für erfolgreiche Abläufe und den guten Ruf einer Bank.

Legal und Compliance als zwei separate Einheiten beschäftigen sich zum Teil mit gleichen oder sehr ähnlichen Themen, daher sind sie in vielen Banken zu einem Bereich verbunden. Dennoch gibt es natürlich Unterschiede, und die sehen folgendermaßen aus:

Legal

• ist Berater bei allen rechtlichen Angelegenheiten der Bank.
• beschäftigt sich mit Kundenbeschwerden sowie – in Extremfällen – mit Gerichtsverfahren
• spielt eine Rolle bei Vertragsverhandlungen.
• steht bei Untersuchungen hinsichtlich der Aktivitäten der Bank als Ansprechpartner zur Verfügung
• erstellt juristisch einwandfreie Dokumente
• berät und belehrt Mitarbeiter in juristischen Belangen

Compliance:

• arbeitet mit Regulierern zusammen, um in Sachen regulatorische Neuerungen/Änderungen auf dem neuesten Stand zu sein
• sorgt dafür, dass lokale Vorschriften eingehalten werden
• entwickelt Strategien und Prozesse mit Blick auf jegliche Gesetzesänderung
• unterstützt und schult Mitarbeiter in regulatorischen Angelegenheiten
• überwacht kritische Geschäfte

Zusammengefasst beschäftigt sich der Bereich Legal direkter mit den gesetzlichen Vorschriften und setzt sicher daher auch vorwiegend aus examinierten Juristen zusammen. Die Kollegen im Compliance konzentrieren sich eher auf die operativen Elemente des Bankgeschäfts – hierbei geht es vor allem um die Absicherung, dass die Bank in übereinstimmung mit den Vorschriften handelt und ihre Geschäfte ethisch vertretbar ausführt.